Как получить налоговый вычет по ИИС: пошаговая инструкция

В Т‑Инвестициях оформить вычет по упрощенной процедуре можно с компьютера или телефона. Если закрыть ИИС раньше трех лет с момента его открытия, то полученные выплаты придется вернуть. Законодательство позволяет открыть до трех ИИС-3 одновременно.

Подробная инструкция, как вернуть вычет у налогового агента. Налоговый агент предоставляет услуги только по вычету типа Б. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ – это письменное заявление физического лица о своих доходах и расходах за год. Такой вычет бесполезен, если не планируется покупать активы и деньги просто лежат на счёте. Прибыли от них не будет, налоги платить не нужно, значит, и экономии нет.

Как и когда можно получить налоговый вычет по ИИС

Это определенная сумма, которая вычитается из общего дохода физического лица, облагаемого НДФЛ. Она освобождается от уплаты 13% или 15% налога (2). Также тип Б могут применять налогоплательщики, которые возмещают НДФЛ другими видами вычетов, например, имущественным.

1. В данном примере применение вычета типа А оказывается выгоднее, чем использование вычета типа Б.
2. Тем более, под рукой у тебя всегда будет эта статья с пошаговым руководством (рекомендую добавить её в избранное).
3. Заодно сможешь взять у налоговиков данные для доступа к своему аккаунту, чтобы в следующий раз подавать документы на вычет через интернет.
4. Если вы уже закрыли ИИС, получить упрощенный вычет на взнос можно через чат поддержки.
5. Вычетом типа А можно пользоваться неограниченное количество раз, до момента закрытия спецсчета.

Сам возврат должен быть осуществлен в течение одного месяца со дня подачи заявления на возврат, но не ранее завершения рассмотрения декларации. Останется проверить, верная ли сумма указана к возврату, ввести пароль от сертификата электронной подписи и нажать кнопку «Отправить». На третьем этапе нужно выбрать вычеты, которые будут заявлены в декларации. Вычет по ИИС относится к инвестиционным вычетам, их нужно отметить галочкой.

НДФЛ, уплаченный ранее этого периода, возместить нельзя. Если не хотите самостоятельно собирать документы и подавать их в налоговую для получения льгот по ИИС, обратитесь обзор брокера unitedtraders за помощью к налоговому агенту. Наиболее простой и быстрый вариант получить налоговый вычет по ИИС – подать заявку онлайн в личном кабинете ФНС. Для тех, у кого доход превышает 5 миллионов рублей в год, ставка НДФЛ составляет 15%, соответственно сумма вычета — до 60 тысяч рублей. Взять у своего брокера документы для предоставления вычета по ИИС.

Новый тип ИИС-3

Если у тебя нет аккаунта на их сайте, или на сайте Госуслуг, то придётся отнести документы лично. Заодно сможешь взять у налоговиков данные для доступа к своему аккаунту, чтобы в следующий раз подавать документы на вычет через интернет. Если же доступ к аккаунту уже имеется – то просто загрузи все документы через соответствующий раздел сайта. Сегодня я расскажу о том, как оформить документы для получения вычета по ИИС.

Мой ИИС открыт уже 4 года. Я могу продолжить получать по нему вычет на взнос?

Упрощенный вычет можно оформить, даже если вы планируете подавать декларацию 3-НДФЛ или получать другие виды вычетов. В таком случае отдельно подайте заявку на упрощенный вычет на взнос и дождитесь одобрения от налоговой. После этого при заполнении декларации 3-НДФЛ на сайте налоговой в соответствующем поле поставьте галочку, что вычет был предоставлен в упрощенном порядке. Если вы не платите НДФЛ, например, если у вас статус самозанятого или ИП, получать вычет на взнос нельзя. В этом случае вам будет доступен только вычет второго типа — освобождение от налога со сделок с ценными бумагами. Если не платите НДФЛ, например, если у вас статус самозанятого или ИП, получать вычет на взнос нельзя.

На втором этапе нужно указать доходы и их источники. Если ваш налоговый агент — обычно это работодатель — уже сдал годовую отчетность, понятие «биржевой стакан» особенности и работа инструмента данные о доходах могут отобразиться автоматически. С 2022 года вычет можно получить и в упрощенном порядке.

Но можно спрогнозировать предполагаемую выгоду от использования льготы типа А и типа Б. Первый вариант налоговой льготы принято называть вычетом типа А, второй – типа Б. Налогоплательщик может воспользоваться только одним из указанных видов преференции. Чтобы открыть личный кабинет, вам потребуются логин и пароль. Получить эти данные вы можете лично в любом налоговом органе России, независимо от места постановки на учет. При обращении в налоговую необходимо как пережить большие потери на форекс при себе иметь паспорт РФ либо другой документ, удостоверяющий вашу личность.

ИИС — это вид брокерского счета, или счета доверительного управления, только со специальными налоговыми льготами. При этом есть ИИС старого типа, которые можно было открыть до конца 2023 года, и нового — ИИС-3. Начиная с 2021 года появилась возможность получения вычета по ИИС в упрощенном порядке, при котором подавать декларацию 3-НДФЛ не нужно.

Если вы открыли ИИС до 31 декабря 2023 года, тип налогового вычета не обязательно выбирать сразу. Это можно сделать даже через три года после открытия. Тогда вы сможете оценить доходность своих инвестиций и посчитать, какой тип налогового вычета будет выгоднее. В дополнение к налоговому вычету деньги на ИИС можно инвестировать в валюту, золото, серебро и российские ценные бумаги. Про то, как получать доход с этих активов, рассказали в бесплатном курсе «А как инвестировать». Из него вы узнаете, как избежать самых частых ошибок начинающих инвесторов, защитить деньги от инфляции и собрать свой первый диверсифицированный портфель.

Вычет на взнос — можно оформить через личный кабинет на сайте tbank.ru, в веб‑приложении для iPhone или в приложении Т‑Инвестиций. Это самый простой и быстрый способ, при котором не нужно собирать комплект документов. Если вы уже закрыли ИИС, то подать заявку на упрощенный вычет можно через чат поддержки в Т‑Инвестициях.

Скан или электронный вариант договора об открытии брокерского счета. У каждого брокера этот документ называется по-своему. Налоговая декларация — официальный документ, на котором должна стоять ваша подпись.

Некоторые брокеры и УК могут открывать счета с более раннего возраста, например с 16 или даже 14 лет, но для сделок потребуется письменное согласие законных представителей ребенка. По новому типу можно получать оба вычета одновременно. Но эти ИИС появились только в начале 2024 года, и пока не все их особенности утверждены.

Помимо основной суммы возмещенного налога, гражданину придется уплатить штраф в размере 1/300 ставки рефинансирования за каждый день использования необоснованно полученных средств. С 2021 года российские граждане могут получить вычеты по ИИС в сокращенные сроки без подачи декларации 3-НДФЛ и подтверждающих документов. Это стало возможным после начала информационного обмена данными между налоговой службой РФ и брокерскими компаниями. Таким образом, для получения налогового вычета будет достаточно той информации, которую ФНС получит от представителей финансового сектора. Нажмите кнопку «Распорядиться» для отправки декларации и других документов в налоговую.